Открытие корпоративного банковского счета в ОАЭ для иностранной компании

Некоторые владельцы компаний, зарегистрированных за пределами Арабских Эмиратов, хотели бы открыть корпоративный банковский счет в ОАЭ для своей компании.

В этой статье мы рассмотрим, как можно открыть такой счет.

Сразу отметим, что такой счет теоретически открыть можно, но открытие счета для иностранной компании-нерезидента банк будет считать достаточно рисковой сделкой. Поэтому банку нужно будет удостовериться, что компания имеет какую-то связь с ОАЭ.

Обычно такой вопрос решается следующим образом. Человек, являющийся подписантом либо собственником иностранной компании, также создает компанию и в Арабских Эмиратах.

Далее он открывает личный счет в ОАЭ и заводит деньги на данный счет. Этим человек показывает банку свою состоятельность в качестве банковского клиента.

Затем можно будет перейти к открытию банковского счета для иностранной фирмы. Как правило, для этого выбирается пакет обслуживания «Priority». Обычно для такого счета требуется поддерживать минимальный среднемесячный остаток на счете не менее 500,000 дирхамов (USD 136,250). В некоторых случаях можно меньше, но все равно не менее 300,000 дирхамов (USD 81,750).

Чтобы открыть корпоративный счет необходимо будет предоставить все документы компании-нерезидента:

  • Лицензию;
  • Свидетельство о регистрации;
  • Устав компании;
  • Сертификат «Good Standing»;
  • Сертификат полномочий («Certificate of Incumbency»);
  • Решение Правления компании об открытии счета в Арабских Эмиратах и о назначении управляющего счетом.

Все документы необходимо будет легализовать в Консульстве, а также в Министерстве иностранных дел ОАЭ.

Кроме этих документов потребуется предоставить банковские выписки за последние 6 месяцев по существующему счету компании.

Необходимо будет предоставить бизнес-план, в котором нужно указать трех контрагентов, которые будут отправлять средства компании, а также трех контрагентов, которым компания будет отправлять средства. Т.е. нужно указать покупателей и продавцов. Лучше, чтобы это были такие контрагенты, которых можно проверить, т.е. компании, у которых есть web-сайты, и по которым можно было бы найти информацию в интернете.

Также необходимо будет предоставить CV человека, который будет распорядителем счета, а также его банковские выписки. Шансы на открытие счета повысятся, если у человека имеется профайл в «LinkedIn». Причем информация в «LinkedIn» должна совпадать с информацией в CV. Кроме того, в интернете должна присутствовать положительная информация о данном человеке.

Лучше, чтобы у компании был бы свой web-сайт, это также повысит шансы на открытие счета. Если у компании нет сайта, то наши специалисты готовы помочь с созданием сайта-визитки. Такой сайт должен содержать хотя бы 3-4 страницы.

После предоставления всех документов банк приступает к рассмотрению в деталях.

Банк будет проверять контрагентов, поэтому лучше заранее проверить контрагентов и узнать внесены ли они в «черный список», и нет ли у них связей с Ираном.

После того, как клиент предоставит нашим специалистам список контрагентов, они просматривают их сайты – важно чтобы на их сайтах не обнаруживались бы какие-либо связи с Израилем или Ираном, иначе банк может отказать в открытии счета.

Открытие такого счета занимает много времени – 3-6 месяцев.

В зависимости от предоставленных документов и информации банк может открыть либо расчетный счет, либо может открыть так называемый инвестиционный счет. По инвестиционному счету можно будет проводить всего лишь несколько сделок в месяц.

Обращайтесь к нам для открытия банковского счета в ОАЭ!