ОАЭ потребовали сообщать о сделках с недвижимостью ОАЭ, в том числе о тех, в которых используется криптовалюта

Арабские Эмираты ужесточили правила инвестирования в недвижимость ОАЭ и потребовали от агентов по недвижимости, брокеров и юридических фирм сообщать о денежных операциях на сумму 55’000 дирхамов (15 тысяч долларов США) и выше в «Подразделение финансовой разведки ОАЭ».

Правительство объявило о новых требованиях к отчетности по некоторым операциям с недвижимостью ОАЭ чтобы укрепить свою нормативно-правовую базу для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Эксперты считают, что этот шаг правительства может привести к временному замедлению в секторе недвижимости ОАЭ, который привлек более 150 миллиардов дирхамов (41 миллиард долларов США) инвестиций в течение первой половины 2022 года. По оценкам, деятельность в сфере недвижимости ежегодно приносит около 5.5% от общего валового внутреннего продукта (ВВП) ОАЭ.

Министерство экономики («MoE») и Министерство юстиции («MoJ») разработали новые критерии для сделок с недвижимостью в партнерстве с «Подразделением финансовой разведки ОАЭ». Оба министерства заявили, что все агенты по недвижимости, брокеры и юридические фирмы обязаны подавать отчеты в «Подразделением финансовой разведки» о сделках купли-продажи объектов недвижимости с правом собственности «фригольд» на территории ОАЭ, в которых использовался любой из приведенных ниже трех способов оплаты, за часть или за весь объект недвижимости:

• Однократный или многократный денежный платеж (или платежи), равный или превышающий 55’000 дирхамов (15 тысяч долларов).
• Платежи, включающие в себя использование виртуального актива.
• Платежи, в которых средства, использованные в транзакции, были получены из виртуального актива.

Новые правила применяются к физическим и юридическим лицам

Новый механизм отчетности требует, чтобы агенты по недвижимости, брокеры и юридические фирмы получали и регистрировали документы, удостоверяющие личность сторон соответствующей сделки, вместе с другими соответствующими документами, связанными со сделкой с недвижимостью ОАЭ. Новые правила будут применяться как к физическим, так и к юридическим лицам.

Решение было принято после многочисленных встреч и обсуждений между Министерством финансов, Министерством юстиции, «Подразделением финансовой разведки» и другими компетентными органами ОАЭ, включая «Исполнительное управление по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма».

ОАЭ являются одной из первых стран, внедривших такой механизм для операций с недвижимостью, в которых используются виртуальные активы, что является примером устойчивого и развивающегося подхода ОАЭ к глобальной борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Разработка нормативно-правовой базы

Министр экономики Арабских Эмиратов, сказал, что сектор недвижимости ОАЭ является одним из ключевых секторов для инвестиций и жизненно важной основой экономического развития страны. Поэтому, по его словам, ОАЭ стремятся принять процедуры и правила, способствующие финансовой практике в секторе, соответствующей самым высоким международным стандартам.

Новые требования, касающиеся правил отчетности как в секторе недвижимости, так и в юридическом секторе, обеспечивают развитие нормативно-правовой базы, и практически не оставляют места для манипуляций или незаконных действий, которые могут негативно повлиять на рабочую среду, экономику и инвестиции в этих секторах.

Борьба с отмыванием денег в ОАЭ

Министр юстиции Арабских Эмиратов, сказал, что введение правил отчетности по определенным сделкам в секторе недвижимости ОАЭ является еще одним примером того, как ОАЭ координируют действия правительства и частного сектора в целях укрепления национальной системы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Тесно сотрудничая с целью обеспечения четкой нормативно-правовой базы и эффективных инструментов отчетности, ОАЭ могут принимать быстрые меры для защиты экономики от известных и возникающих рисков.

Глава «Подразделения финансовой разведки ОАЭ» сказал, что эти новые меры улучшат качество финансовой разведки, и будут использоваться для отслеживания подозрительного перемещения средств или инвестиций в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Он добавил, что важно отметить, что новые требования еще больше укрепляют стабильность и целостность сектора недвижимости ОАЭ и обеспечивают всем заинтересованным сторонам большую прозрачность в секторе, который вносит ключевой вклад в экономику ОАЭ.

Влияние новых мер на недвижимость ОАЭ

Недвижимость ОАЭ является одним из ключевых факторов экономического роста, и последний шаг может привести к временному замедлению. Новое правило поможет бороться со злоупотреблениями и обеспечит долгосрочный устойчивый рост. Таким шагом ОАЭ поднимают планку соблюдения нормативных требований, и это шаг в правильном направлении для укрепления стабильности финансовой системы.

Недвижимость ОАЭ является одним из немногих секторов, который абсорбирует большие суммы средств, и некоторые из таких средств могут быть незаконными или отмытыми. Надлежащая проверка и документация — это способ гарантировать, что в сделках с недвижимостью используются только чистые деньги.

Правительство ОАЭ привлекло к участию и возложило ответственность на некоторые «DNFBP» («Определенные нефинансовые предприятия и профессиональная деятельность»), такие как брокеры по недвижимости и юридические фирмы, поэтому в качестве сигнала раннего предупреждения была создана цепочка косвенной отчетности.

Этот метод соблюдения требований не только повысит качество отчетности, но и значительно повысит репутацию ОАЭ как юрисдикции, которая придерживается политики нетерпимости к отмыванию денег.

Обращайтесь — мы поможем Вам переехать в Арабские Эмираты, получить визы ОАЭ, открыть банковские счета, зарегистрировать компанию!