Ouverture d’un compte bancaire corporatif aux EAU pour une entreprise étrangère

Il est connu qu’il existent certains propriétaires de sociétés enregistrées en dehors des EAU  qui souhaitent ouvrir un compte bancaire d’entreprise aux EAU pour leur entreprise.

Dans cet article nous allons expliquer comment ouvrir un tel compte.

Il faut noter qu’il est théoriquement possible d’ouvrir un tel compte, mais l’ouverture d’un compte bancaire pour une société étrangère non résidente sera considérée par la banque comme une opération assez risquée. Par conséquent, la banque devra s’assurer que l’entreprise a une sorte de connexion avec les Émirats Arabes Unis.

En général, ce problème est résolu comme suit. Une personne signataire ou propriétaire d’une entreprise étrangère crée également une entreprise aux Émirats arabes unis.

Il ouvre ensuite un compte personnel aux EAU et dépose de l’argent sur ce compte. Cette personne montre à la banque sa solvabilité en tant que client bancaire.

Il sera alors possible de procéder à l’ouverture d’un compte bancaire pour une entreprise étrangère. En général, un ensemble de services prioritaires est sélectionné pour cela. Typiquement, pour un tel compte, il est nécessaire de maintenir un solde moyen mensuel minimum d’au moins 500 000 dirhams (136 250 USD). Dans certains cas, vous pouvez en avoir moins, mais toujours au moins 300 000 dirhams (81 750 USD).

Pour ouvrir un compte d’entreprise, il faudra fournir tous les documents d’une entreprise non résidente:

• Une licence;
• Certificat d’enregistrement;
• Charte d’entreprise;
• Certificat ” Good Standing”;
• Certificat d’autorité («Certificate of Incumbency»);
• La décision du Directoire d’ouvrir un compte aux Emirats Arabes Unis et de nommer un responsable de compte.

Tous les documents devront être légalisés au consulat, ainsi qu’au ministère des Affaires étrangères des EAU.

En plus de ces documents, il sera nécessaire de fournir des relevés bancaires des 6 derniers mois sur le compte d’entreprise existant.

Vous devrez fournir un plan d’affaires dans lequel vous devrez spécifier trois contreparties qui enverront des fonds à l’entreprise, ainsi que trois contreparties à qui l’entreprise enverra des fonds. C’est-à-dire besoin de spécifier les acheteurs et les vendeurs. Il vaut mieux que ce soient des contreparties contrôlables, c’est-à-dire les entreprises qui ont des sites Web et qui pourraient trouver des informations sur Internet.

Il sera également nécessaire de fournir le CV de la personne qui sera le gestionnaire de compte, ainsi que ses relevés bancaires. Les chances d’ouvrir un compte augmenteront si une personne a un profil LinkedIn. De plus, les informations sur LinkedIn doivent coïncider avec celles du CV. De plus, Internet doit avoir des informations positives sur cette personne.

Il vaut mieux que l’entreprise ait son propre site Web, cela augmentera également les chances d’ouvrir un compte. Si l’entreprise ne possède pas de site Web, nos spécialistes sont prêts à aider à la création d’un site Web de cartes de visite. Un tel site doit contenir au moins 3-4 pages.

Après avoir fourni tous les documents, la banque procède à l’examen en détail.

La banque vérifiera les contreparties, il est donc préférable de vérifier les contreparties à l’avance et de savoir si elles sont «sur liste noire» et si elles ont des liens avec l’Iran.

Une fois que le client a fourni à nos spécialistes une liste de contreparties, ils consultent leurs sites – il est important que leurs sites ne montrent aucun lien avec Israël ou l’Iran, sinon la banque peut refuser d’ouvrir un compte.

L’ouverture d’un tel compte prend beaucoup de temps – 3-6 mois.

Selon les documents et informations fournis, la banque peut ouvrir un compte courant ou ouvrir un compte dit d’investissement. Sur le compte d’investissement, il ne sera possible d’effectuer que quelques transactions par mois.

Contactez-nous pour ouvrir un compte bancaire aux EAU!